Suchergebnisse für persönliche Mitwirkungspflicht

Verfügt die FINMA über genügend wirksame und scharfe Instrumente gegen (höchste) Bankmanager?

In March 2023, Crédit Suisse (CS) had to be taken over by UBS. It was the first global systemically important bank to face imminent resolution since the financial crisis of 2007–2008. Unlike UBS in 2008, CS remained well capitalized until the end. But clients had lost confidence in the bank’s management. This led to a bank run and thus to the bank’s demise. The ongoing crisis of specialist and…

Das Finanzmarktaufsichtsrecht vom vierten Quartal 2022 bis ins vierte Quartal 2023

Ob gross oder klein, vor den Marktkräften sind sie alle gleich! Auch die ganz Grossen – «global systemically important financial institutions» (G-SIFIs)¹ – können straucheln, mit viel Getöse,…

Missmanagement im Bankensektor und die FINMA-Gewährsprüfung

This article addresses the following questions: Can the fitness and propriety audit of bank managers deliver what it promises? How could the fitness and propriety audit be improved within the framework of the existing legal basis or, if necessary, by means of new or adapted regulations? The tension between FINMA’s supervisory procedure on the one hand and criminal proceedings on the other hand…

Fairnessregeln für Mitarbeiterbefragungen in internen Untersuchungen bei Banken

Internal investigations are the appropriate instrument for banks to clarify misconduct within the company. Like other companies, they are obliged to this «catharsis». The core element of internal investigations are the so-called «employee interviews». These interviews can represent a conflict situation for the company em­ployees. In principle, there is a duty to cooperate and to tell the truth…

Le droit bancaire privé suisse 2019 / Das schweizerische Bankprivatrecht 2019

Cette chronique s’allonge chaque année. Sa consultation en devient moins aisée. Pour faciliter son accès aux lecteurs nous avons introduit trois nouveautés.

Praxis der Aufsichtskommission zur Sorgfaltspflicht der Banken für die Jahre 2011 bis 2016

Die Vereinbarung über die Standesregeln zur Sorgfaltspflicht der Banken (VSB) zwischen der Schweizerischen Bankiervereinigung («SBVg») einerseits und den unterzeichnenden Banken («Banken») andererseits ist ein multilateraler Vertrag, in dessen Rahmen sich in der Schweiz niedergelassene Banken gegenüber der SBVg verpflichten, die in den Standesregeln definierten Sorgfaltspflichten bei der…

Berufsverbot nach Art. 33 FINMAG

Ausgangspunkt für den vorliegend zu besprechenden Entscheid war ein von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA gegen die Bank X. AG (zum Urteilszeitpunkt: X. Administration AG; nachfolgend:…

Das Finanzmarktaufsichtsrecht Mitte 2014 bis ins vierte Quartal 2015

«Jedes Modell stösst an seine Grenzen»: Unter diesem Titel hat der FINMA-Direktor anlässlich der Jahresmedienkonferenz der Behörde vom 31. März 2015 «die allgemeine Modellgläubigkeit in der Bankenbranche» diagnostiziert.¹ Statt noch mehr und komplexere Modelle wünscht er sich «weniger und einfachere Modelle». Angesichts des Umstandes, dass interne Modelle zur Berechnung der…

Das schweizerische Bankprivatrecht 2014–2015/Le droit bancaire privé suisse 2014–2015

Während sich auf der politischen Bühne langsam eine gewisse Entspannung rund um die unversteuerten Gelder auf Schweizer Bankkonten abzeichnet, ist die Rechtsprechung der vergangenen Berichtsperiode…